jayplayco의 암호화폐 공부방

2023-02-06 04:03:43 비트코인을 DCA로 매수해야하는 이유

암호화폐를 잘 모르시는 분들인데 업비트에 -90%가 찍힌 상태에서 5억, 10억씩 가지고 계신분들을 종종 뵙습니다. 포트폴리오를 들여다보면 지난 불장때 트렌디했던 테마주(?)들로 가득해서 다음 불장때 회복은 커녕 심리적 손절 라인을 정하시고 대비를 하시라는 조언 정도 밖에 못하는 정도일 때가 많습니다.

비트코인의 내재적 가치를 이해하고 암호화폐가 실생활에 사용되는 이유와 근거를 살펴보게 되면 조금더 편한 마음으로 포트폴리오의 배분을 비트코인과 같은 장기적 미래 가치가 있는 암호화폐에 투자할 수 있을 것으로 생각됩니다. 코인데스크의 마이클 케이시분이 기고한 칼럼을 보고 비트코인의 내재적 가치와 미래를 예측하는 시간을 가져보았습니다.

칼럼 내용 : http://bit.ly/3Yd9jPe (보시고 마음에 드시면 좋아요 한번씩 부탁합니다.)

개인적인 생각
모든 투자자가 같은 생각을 가질 수도 가져서도 안되겠지만, 암호화폐 투자를 하시는 분들이라면 자신의 자산에 대한 미래 가치와 비젼을 공유하고 이해하는 것은 좋을 일이라고 판단됩니다. 오늘도 성투하시길 바랍니다. Open / Comment

2023-02-05 12:11:10 비트코인의 내재적 가치

암호화폐계와 상관 없는 분들에게 자주 듣는 이야기입니다. 근본론적인 이야기가 하기 싫을 경우에는 사실 그냥 조용히 넘어가고 "네네" 하지만, 명목통화의 실질적인 사용과 그 바탕이 되는 우리의 금융 시스템부터 이해를 하는지에 대한 물음을 던지면 대부분 답변을 하지 못하는 것이 사실입니다.

상대방에게 "내가 은행에서 대출을 해가면 그 돈은 어디서 올까? 를 물어보고 "우리 입금한 예금에서 준다"고 답변하면 "네네"를 하고 비트코인의 내재적 가치는 없다고 그냥 고개를 끄덕여주는 것이 편할지도 모릅니다. (참고로 정답은 은행은 지급준비율을 기준으로 돈을 그냥 새로 찍어낸다 입니다.)

프리미엄 콘텐츠중 비트코인의 내재적 가치라는 내용으로 공개되었던 글을 월요일 까지 무료로 오픈합니다. 적어도 이 방에 계시는 분들은 설명을 했을 때 이해할 수 있을만한 분들을 만날 경우 비트코인의 내재적 가치에 대해서 자세히 설명해주실 수 있는 분들이 되셨으면 좋겠습니다. 사토시 나카모토의 말을 인용해 기본적으로는 "믿지 않거나 이해하지 못한다면 설득할 시간이 없다" 이기 때문입니다.

칼럼 보러 가기 : http://bit.ly/40u50QU Open / Comment

2023-02-01 05:15:32 Defi 리서치 뉴스레터 추천
필자의 경우도 최근에 많이 보고 있는 정보중 하나입니다만, 특히 DeFi 영역에서 다음으로 x50, x100을 할 수 있을 만한 프로젝트나 프로토콜들을 일일이 다 찾아보면서 리서치하기가 쉽지 않아서 선별해주는 기능의 러서처들을 팔로워하면서 보게 되는 경향이 생깁니다.

최근에 전업으로 DeFi 리서치로 전향하신 Ignas님이 뉴스레터를 시작한 관계로, 영문이지만 알찬 정보로 DeFi 관련된 deep insight를 원하시는 분들은 아직까지는 무료인 뉴스레터 신청을 추천드립니다.

뉴스레터 구독 : http://bit.ly/3WRrJDt

개인적인 생각
Ignas님에게는 따로 커피챗을 신청해서 고맙게도 응해주셔서 한시간 정도 따로 이야기를 할 기회가 있었습니다. 의외로 한국의 투자 상황에 대해서도 잘 알고 있어서 놀라웠습니다. 한국의 투자 상황이 대부분 일반 원화 거래소에서만 투자를 한다는 현실도 알고 있어서 한국 투자자분들도 DeFi에 대한 이해도를 높이면 좋겠다는 의견을 주셨는데, 개인적으로 동감하는 부분이였습니다. Open / Comment

2023-01-27 07:24:35 개인브랜딩을 준비하는 시대

회사를 다니고 있는 직장 후배들에게도 자주 해주는 이야기가 회사내에서의 성장도 중요하지만, 언제나 지속적으로 자신의 개인 브랜딩에도 충분한 시간과 노력을 투자해야한다고 말해줍니다. 기술의 발전과 사회의 변화로 평생 직장은 둘째 치고 한국에서는 50세 전에 직장 생활에서 사업자로 강제 전환될 확률이 매우 높기 때문입니다. 투자를 통해 자산을 증식하는 것 역시 중요한 예비 자세중 하나 이지만, 개인 브랜딩을 통한 지속적인 cash flow를 만들어가는 것 역시 필요한 부분중 하나입니다.

오늘 소개해드릴 내용은 프리미엄 연재중 금일 무료 공개를 통해 1000명의 진정한 팬 원리입니다. 즉, 1백만명의 구독자가 아닌, 1000명의 진정한 팬을 만들어가는 것으로 개인브랜딩과 캐시플로우를 창조하는 이론입니다. 글의 구성은 다음과 같습니다.

칼럼 보러 가기 : http://bit.ly/3HxOIiq

1000명의 팬 원리
진정한 팬이 가지는 성격
1000명의 팬의 계산법
유료 서비스 비교
패트리온의 크리에이터의 생태계
한국의 유료 구독 콘텐츠 크리에이터 생태계
1000명의 진정한 팬의 전환 비율
1000명의 진정한 팬의 장단점

개인적인 생각
개인 브랜딩과 더불어 한국에도 점차 개인 구독 서비스의 일반화가 다가오면서 비교적 시간 투자가 많이 들어가는 개인 브랜딩 역시 투자 포트폴리오와 함께 자신의 성장 곡선에 포함해보는 것은 어떨까 제안합니다. Open / Comment

2023-01-27 07:02:26 Celsius 자산에 비딩 들어가는 바낸과 갤럭시 디지털

Tiffany Fong이라는 해외 유명 크립토 인플루엔서는 지난 12월달에 받았다고 주장하는 자료를 공개하면서 파산한 Celsius의 자산에 비딩을 걸고 있는 회사들에 대해 밝혔습니다. 관련 정리드립니다.

최소 5개 회사가 비딩을 함 (바낸, Bank to the Future와 갤럭시 디지털, Cumberland, NovaWulf)
관련 서류는 12월 20일자 서류임
Celsius의 변호사 의견이 자산에 대한 비딩이 매력적이 않았다고 함.
실제 비딩은 22년 11월에 했음
바낸의 비딩은 $15M으로 $12M은 Celsius의 부동산과 나머지 $3M은 사용자들을 위한 것임
갤럭시 디지털은 스테이킹된 이더리움을 $67M에 인수 의사 밝힘
Bank to the Future는 유동성 암호화폐 자산을 채권자에게 %로 준다는 내용을 포함했음.

개인적인 생각
파산 절차중 남은 자산을 현금화하여 채권자들에게 나눠줘야하는 절차가 있습니다. 암호화폐 자산을 취급하는 곳의 경우는 유동성 자산인 암호화폐가 있기 때문에, 이에 대한 다양한 비딩이 있을것이라는 예상은 할 수 있었습니다. 그러나 이런 식으로 내부 비딩의 정보가 외부에 공개되는 것은 Celsius의 채권자들에게는 좀더 투명한 정보 제공이 될 수 있는 계기였을 것으로 생각됩니다.

참조링크 : http://bit.ly/3Y0YeQx Open / Comment

2023-01-26 04:37:06 Miles Deutscher 분이 다음 불런때 언급한 지켜봐야할 프로젝트

이번에 언급한 프로젝트 특징은 아직 토큰이 론칭하지 않은 프로젝트들이라는 것입니다.
DYOR 는 필수입니다. 중요한 것은 불런때 상승폭이 클 프로젝트들을 미리 알아두고 선점 가능할 경우 진입하는 눈을 기르는것입니다.

Layer 기반
SuiNetwork - Aptos와 더불어 L1으로 Move를 이용하고, 페북 엔지니어 참여, 많은 펀딩을 받았음
SeiNetwork - 코스모스 기반의 L1, 트레이딩 특화 체인
CelestiaOrg - 모듈러 네트워크. 각자 자신만의 블록체인을 만들 수 있음. 앱기반 코스모스와 이더리움을 합친 느낌
Fuellabs - 모듈러 기반 실행 레이어, 이더리움이나 Celestia에 연결 가능
QuaiNetwork - L1으로 마이닝과 샤딩을 머지하고 POW기반.
zksync - 이더리움 스케일링의 미래로 불림. 메인넷 론칭 전인데 이미 프로젝트가 매우 많음
SatrkWareLtd - L2 스케일링. ZK-Rollup 기술 사용
Arbitrum - TVL이 이미 1B. Optimisum Rollup으로 곧 토큰 론칭 예정
Hermez - 폴리곤이 매수한 ZK Rollup 스케일링 솔루션. Matic이 혜택을 받을 것으로 예상

상호운용 기반
LayerZero_Labs - 다양한 체인 연결을 위한 프로토콜
Zetablockchain - L1 기반 옴니체인 상호 운용, 멀티체인 댑 생성이 쉬워짐

기타
QuadrataNetwork - 온체인 KYC 기능
DriftProtocol - 하이브리드 탈중앙형 limit 오더북 기반의 DEX

개인적인 생각
현재 해당 프로젝트들은 토큰이 론칭하기 전이기 때문에 일반적인 방법으로는 매수가 되지 않습니다. L1,L2의 경우는 에어드랍등을 노려볼 수 있으며, ICO나 상장 후에 매수를 하는 형태로 준비를 하는 방법들이 있습니다. 중요한 것은 언제나 그렇지만 각각 프로젝트에 대한 DYOR는 필수적으로 해야한다는 것입니다.

원본트윗 : https://bit.ly/3RbJVqm Open / Comment

2023-01-26 04:21:20 Real Interest가 대세 DeFi의 거버넌스 토큰 기반의 확장적 이자율 놀이도 이제 서서히 끝나가고 있는 상황에서 사람들은 조금더 지속성이 있는 모델을 찾기 시작합니다. 그중 한가지가 real interest라고 해서 실제로 이자를 수익에서 나오도록 하는 설계입니다. Dydx, GMX등의 탈중앙화 선물 거래소들이 시작을 했으며 이제 그 이후를 연결하는 프로젝트들의 TVL이 빠르게 증가하는 것을 볼 수 있습니다. 그중 하나는 현재 Gains Network이… Open / Comment

2023-01-25 05:34:36 RWA 대출 프로토콜 알아보기 (Real World Assets)

Ignas님이 트윗에 보기 편하게 정리를 해주셨습니다. 간단하게 요약합니다.

RWA 대출은 실세계 자산과 연동되어 DeFi를 운영함
탑10 대출 프로토콜중 4개가 RWA임, MakerDao역시 57%의 매출은 RWA에서 일어남
RWA는 현재의 Billion단위에서 Trillion단위의 개인 대출 시장 진출을 가능케 함.
대표 프로토콜은 TrueFi (바낸상장), Maple Finance (FTX때문에 휘청), Goldfinch(코베상장), Centrifuge
시총이 $100M 이하 - TrueFi ($34M), Maple Finance ($46M), Goldfinch ($20M), Centrifuge($90M)
활성대출 TrueFi ($19M), Maple Finance ($127M), Goldfinch ($103M), Centrifuge($77M), Maker ($620M)
이자 생성은 실물 세계 비즈니스의 개인 대출로 만들어짐. 핀테크 $104M, 부동산 $42M, 카본 프로젝트 $39M
불이행 대출 규모 : Maple $68M (FTX 파산때문에), TrueFi $4.4M, Centrifuge : $2.5M

개인적인 생각
RWA가 DeFi에 들어와야하는 것은 맞는 움직임이라고 보입니다. 현재의 DeFi는 대부분 토큰에 토큰을 붙여서 새롭게 생성하는 형태의 머니 게임인 경우가 많기 때문에 실질 가치를 기반으로 만들어지는 비즈니스의 대출과 이에 대한 토큰화를 통한 실질 이자 지급이 연결이 될 경우 DeFi의 영역이 그만큼 빠르고 기하급수적으로 성장할 것으로 보이기 때문입니다.

그러나 RWA의 경우는 실물 경제와의 접점 때문에 반대로 속도, 규제나 방법등에서 많은 고민과 시행 착오도 있을 것으로 예상됩니다. 한때 P2P 대출이 유행했던 것 처럼, 대출에서 가장 큰 문제점은 대출금을 갚지 못하게 될 경우 default loan에대한 리스크를 투자자들이 안고 가야한다는데 있다는 것입니다. 또한 각 실물 자산과 경제에 연결되는 규제의 리스크등도 고려해야하는 관계로 방향성에 대한 고민을 같이 하면서 지켜봐야할 것으로 예상됩니다.

원본 트윗: https://bit.ly/3HrXMFI Open / Comment

2023-01-25 04:22:46 Real Interest가 대세

DeFi의 거버넌스 토큰 기반의 확장적 이자율 놀이도 이제 서서히 끝나가고 있는 상황에서 사람들은 조금더 지속성이 있는 모델을 찾기 시작합니다. 그중 한가지가 real interest라고 해서 실제로 이자를 수익에서 나오도록 하는 설계입니다.

Dydx, GMX등의 탈중앙화 선물 거래소들이 시작을 했으며 이제 그 이후를 연결하는 프로젝트들의 TVL이 빠르게 증가하는 것을 볼 수 있습니다. 그중 하나는 현재 Gains Network이 수수료와 TVL이 빠르게 증가하면서 GNS 토큰이 혜택을 보고 있는 상태입니다. 간단하게 정리드립니다.

지난주 볼륨 $1B를 넘음
수수료 $690K
모델은 GMX 비슷
폴리곤과 아비트럼 프로토콜 기반의 온체인 선물 DEX
토큰명 GNS - 2022년 1월 10일 ATH 4.8 / 현재 가격 상승올 약 $4.5에 거래
GNS 스테이킹으로 수수료를 DAI로 수령 가능
GNS/DAI 풀 Quickswap에서 V3로 최대 21.87% APR
Gainsnetwork 거래는 BTC등뿐만 아니라 합성 주식 거래도 가능
2023년부터 3배 증가
GMX나 DYDX와 비교시 여전히 소규모임.

개인적인 생각
해외 트위터등에서 지켜봐야할 프로젝트 중에서 자주 언급이 되어 TVL의 확장과 함께 수수료의 증가로 토큰의 가격 역시 상승할 것이라는 기대를 받고 있던 프로젝트였습니다. 현재 가격은 론칭후 ATH에 근접해있는 상태입니다. 그러나 GMX의 TVL이 약 $505M, DYDX의 TVL이 $410M, 그리고 Gains Network의 TVL이 $35M인 것을 감안할 때, GMX의 약 1/14 규모정도 입니다.

GMX의 총공급량이 약 9M개로 $48, GNS의 총공급량은 약 30M으로 단순 총 공급량 기준 같은 가격이라고 쳤을 때 가능성이 약 $14, TVL 기준 총공급량으로 봤을때 가능성이 $19 정도라고 볼 수 있는 수준입니다. 물론 GNS의 규모가 GMX와 같은 규모와 볼륨, 수수료등으로 성장했을 때 시뮬레이션 시나리오 입니다.

참조링크 : http://bit.ly/3j6voj1

투자조언이나 권유가 아니며, 필자의 경우 소량의 GNS를 소유하고 있음을 밝힙니다. Open / Comment

2023-01-19 08:01:50 BGA의 2022년도 블록체인 게임 레포트

주요 내용및 수치 요약하며, 가능하면 레포트 한번씩 보시는것을 추천드림.

65%는 35세 이하
36%는 블록체인 게임의 발전 방향중 게임 개선이 가장 중요하다고 봄.
30%는 암호화폐 겨울장이 블록체인 게임에 가장 부정적인 역할을 했다고봄.
89%는 일년후에도 블록체인 게임계에서 일할 것이라고 응답
67% 감소 : P2E가 블록체인계에서 가장 중요한 요소라고 생각. (P2E는 더이상 대세가 아님)
40%는 블록체인 게이밍중에 가장 큰 오해요소는 환경에 유해하다는 인식이라고 생각함.
56%의 응답자는 월급의 일부분을 암호화폐로 받는다고 함.
21%는 2022년도 펀딩이 업계에 가장 중요한 요소중 하나였다고 응답함. 그 이후에는 대중적인 브랜드의 NFT 사용임. (예, 스벅, 나이키등)
37%는 블록체인 게임이 재미가 없다는것이 잘못되었다고 생각함.

개인적인 생각
BGA는 게이밍 스튜디오, VC, 거래소, 길드, 블록체인 프로토콜등 다양한 분야에서 500명이 넘는 멤버들이 매년 다양한 투표를 통해 레포트를 발행하고 있습니다. 물론 현재 상황에 대한 그림을 바탕으로 미래를 예측하는 것은 쉽지 않으나, 업계분들의 생각을 어느정도 가늠할 수 있기 때문에 블록체인 게임계에 관심이 있는 분들은 다운로드 추천입니다.

링크 : https://bit.ly/3XJjVV0 Open / Comment